Когда суд принимает решение о взыскании долга, кредитор получает право на исполнение и обращается в службу судебных приставов. Это эффективно, если у должника есть имущество. Однако зачастую должники заранее выводят ценные активы. Например, логистическая компания должника получила требование об уплате долга и через три недели направила требование с условием рассрочки на 4,5 года организации, созданной за несколько дней до подписания договора. Суд установил, что действия должника были направлены на сокрытие активов от взыскания кредиторами. Имущество было возвращено. Большая часть долга была использована для его погашения.
При необходимости взыскания долга у кредитора есть три варианта действий
1. взыскать активы должника, которые были умышленно скрыты третьим лицом, и оспорить сделку для достижения этой цели; или 2. взыскать активы должника, которые были умышленно скрыты третьим лицом, и оспорить сделку для достижения этой цели.
В суде кредитор должен обосновать нарушение своих законных интересов возможностью возврата имущества. Если бы сделка не состоялась, кредитор получил бы деньги за счет предмета сделки. Дополнительными аргументами могут быть продажа имущества по заниженной цене (на 30 % ниже рыночной стоимости) или в крупную рассрочку (более чем на год), а также заключение сделки с лицом, которому известно о кредиторской задолженности.
Если кредитору известно, чем владеет должник, он может узнать о выводе имущества из сведений, содержащихся в государственном едином реестре юридических лиц, а о продаже акций — из общедоступного государственного единого реестра юридических лиц. Информация о сделках может содержаться в судебных документах в отношении должника или быть известна совместным контрагентам.
Производственная компания задолжала банку более 100 млн рублей. Кредитору стало известно, что должник продал недвижимость компании, созданной непосредственно перед сделкой. Банк вел переговоры с заемщиком о приобретении имущества в качестве залога. Банк возражал против сделки. Суд постановил, что соглашение было заключено исключительно для того, чтобы не выплачивать долг кредитору.
Распространенной ошибкой кредиторов является затягивание подачи ходатайства об отсрочке сделки. За это время активы могут быть перепроданы, что затруднит или сделает невозможным взыскание.
Рассмотрение возражений против сделки может занять 6-24 месяца и обойтись кредитору в 500 000 рублей и более.
2. вывести должника из банкротства.
Информация о сделке не всегда доступна кредиторам, поэтому в таких случаях можно использовать другие методы.
Банкротство заемщика имеет значительные преимущества.
Агрессивные действия строительной компании привели к аресту имущества компании-должника, которая поставляла тепловую энергию и имела задолженность перед коммунальным предприятием. Действия строительной компании были направлены не на должника, а на своего должника — энергопроизводящую компанию — и привели к прекращению ее деятельности. Ухудшение ситуации вынудило должника полностью погасить задолженность.
Признание заемщика банкротом может препятствовать получению полной информации о его деятельности и финансовом положении. Кредиторы получают информацию о должнике не только на момент банкротства, но и как минимум за последние три года. Это позволяет им выявлять активы и оспаривать сделки.
3. для представления лицами, несущими субсидиарную ответственность.
Личную финансовую ответственность по долгам компании несут руководители, собственники, казначеи и другие лица, принимавшие ключевые решения. Заявления о субсидиарной ответственности подаются в случае неплатежеспособности. Заявитель должен доказать, что неплатежеспособность компании является результатом злонамеренного или неразумного поведения управляющей администрации. К недобросовестным действиям относятся уклонение от уплаты долгов, потеря бухгалтерских документов и т. д. К неразумным действиям относятся, например, сделки, совершенные без соблюдения необходимых внутренних процедур.
В заявлении кредитор должен обосновать, что действия контролера привели к банкротству и были недобросовестными, а также противоречили интересам должника.
Когда лучше всего подавать заявление
Кредитор обязан оспорить сделку, если он может оплатить всю или большую часть долга за счет активов (за исключением случаев банкротства). Во всех остальных случаях, в том числе когда кредиторы не полностью осведомлены о финансовом положении должника и его сделках, а также при наличии других кредиторов, следует переходить к банкротству.
Субсидиарная ответственность бенефициара может быть введена только в случае банкротства. Практика показывает, что механизмы банкротства являются наиболее эффективными и востребованными для широкого круга инструментов.
Мнение Верховного суда о возврате имущества
В ходе рассмотрения спорной ситуации Верховному суду было рекомендовано учитывать, что оспаривание сделки при банкротстве не может отличаться от обычного варианта. Если суд признает сделку должника недействительной, то все переданное имущество вновь возвращается должнику. Верховный суд подтвердил, что понятие недвижимости учитывается в нашей стране при рассмотрении дел об ущемлении платежных требований.
Однако этот вариант нельзя назвать единственно возможным. При анализе иностранных судебных процессов существует обязательная теория допроса. После рассмотрения спорного дела выдвигаются обязательные условия для возврата имущества.
Разница особенно разительна, когда имущество уже передано третьему лицу и противоречит процессу несостоятельности. Если речь идет о болтовой концепции, кредиторы могут ходатайствовать об исключении имущества из нового банкротства.
Если используется принудительная концепция, кредиторы имеют право только добавить требования в реестр существующих приобретателей.
Как данная ситуация учитывается экономической комиссией
При рассмотрении данного вопроса Верховный суд различает две ситуации. В первом варианте имущество передается по виртуальной цепочке с целью передачи всей массы выгодоприобретателю. Все части сделки являются виртуальными и призваны скрыть условия сделки, бенефициар которой является бенефициарным владельцем имущества. Поэтому, если в ходе рассмотрения дела будет установлено, что виртуальные сделки являются виртуальными, все они должны быть признаны сделками. Итогом спора является реституция, и все переданное имущество возвращается должнику.
Второй вариант рассматривает обстоятельства, при которых все сделки являются фактическими. Если в результате сделки имущество должника переходит к контрагенту, позор возможен только в отношении первой сделки. Если сделок больше и имущество получает конечный получатель, можно требовать оправдания. Следует иметь в виду, что это требование может быть рассмотрено в судебном порядке вместе с требованием о расторжении первоначального договора.
Следует также отметить, что требование об обосновании не считается финансовым требованием и не может быть включено в кредитную историю. Если суд примет решение о недействительности первоначальной сделки, это означает, что последующий владелец не может считаться собственником имущества. Следовательно, конечный получатель имущества не может считаться его владельцем. При таких обстоятельствах объект может быть исключен из банкротства.
Вынося решение, Верховный суд отметил, что в подобных случаях невозможно применить абзац 2 пункта 34 п. 35 от 22 июня 2012 года касается преобразования нефинансовых требований в финансовые и их дальнейшего включения в реестр. Требования об обосновании не признаются в качестве требований о передаче имущества или выполнении проектов.
Аналогичная ситуация была выявлена в ходе расследования дела №. A41-56447/2017. Организация совершила сделку по продаже имущества связанной с ней компании. Вскоре после этого произошла последующая продажа имущества третьей организации. Через шесть месяцев первая организация была признана банкротом, и в отношении нее было открыто конкурсное производство. В ходе проверки первая сделка с имуществом была оспорена. Спустя два года синдикатор банкротства подал иск против третьей организации. Стоит уточнить, что к тому времени третья организация уже была банкротом.
При рассмотрении дела в первых трех инстанциях в иске было отказано. Суд мотивировал свое решение тем, что спор не был разрешен при исследовании условий первой сделки. Это позволяет кредиторам конвертировать требования, если таковые имеются, в финансовые требования и включить их в реестр кредиторов по отношению к третьим лицам.
При рассмотрении дела суд принял во внимание концепцию принудительного оспаривания. После подачи апелляции в Верховный суд и рассмотрения дела Верховный суд не согласился с позицией суда и поддержал концепцию существенного нарушения.
Что делать, если должник скрывает активы?
Продажа имущества должником (на любом этапе взыскания долга) не делает взыскание невозможным. Закон предусматривает различные способы возврата имущества кредиторам. Выбор того или иного способа зависит от способа, времени, причины, по которой должник скрыл имущество от взыскания, и целей, которые преследует кредитор.
Заемщик может скрыть имущество от взыскания, заключив сделку с дружественным контрагентом, или просто сообщить об этом подставному лицу или родственникам-родителям.
1. 1. Одним из способов возврата скрытого имущества является признание таких сделок недействительными как виртуальных сделок по статье 170 Гражданского кодекса Российской Федерации (Виртуальные сделки).
По правилам статьи 170 Гражданского кодекса РФ сделка, совершенная лишь для видимости, без намерения создать соответствующие правовые последствия, является недействительной. Виртуальность виртуальной сделки заключается в том, что стороны не имеют намерения достичь указанного результата. Обе стороны заинтересованы в сокрытии истинного смысла сделки. Совершая сделку лишь для видимости, стороны не любят оформлять все документы, но и не пытаются создать фактический правовой результат (определение Верховного Суда РФ от 25. 07. 2016 № 305-ЭС16-2411 по делу № А41-48518/2014).
Верховный суд неоднократно указывал, что сделка может быть признана виртуальной во избежание возможности наложения ареста на имущество должника (например, решение Верховного суда РФ от 05. 06. 2012 по делу 11-КГ12-, 3). Хотя кредитор в данном случае не является стороной договора, он оставляет за собой право возражать против такой сделки. Это связано с тем, что кредитор вправе удовлетворить свое требование к должнику, в том числе наложить арест на имущество должника, которое должно быть использовано для погашения не мнимого, а реального обязательства (см. его решение Верховного Суда РФ от 13. 06. 2017 no.
В то же время наличие формального исполнения сделки не исключает ее отнесения к виртуальным. Например, заемщик может заключить сделку с дружественным контрагентом и создать уступку прав на соответствующее имущество, в то время как должник сохраняет контроль над имуществом. В таких случаях суды могут признать договор купли-продажи виртуальной сделкой (см. например, решение Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22 марта 2012 г. в решении Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. .
Следует отметить, что если кредитор, дружественный должнику по впечатлению, регистрирует переход права собственности на имущество, подлежащее взысканию в пользу кредитора, это не препятствует признанию такой сделки недействительной. Согласно статье 170 Гражданского кодекса Российской Федерации.
1. 2. сделки по продаже имущества должника могут быть признаны недействительными на основании статей 10 и 168 (злоупотребление правом) Гражданского кодекса РФ.
Кредитор в таких случаях может ссылаться на право (законный интерес), и его защита гарантируется в результате наступления последствий злоупотребления сделкой, т.е. возможностью судебного разбирательства. Так, например, если заемщик во исполнение действующего судебного акта продает все принадлежащее ему недвижимое имущество, отсутствие равноценных соображений может быть признано злоупотреблением правом (см. например, его решение Верховного суда РФ от 13 июня 2017 г.
В таких случаях, если отчуждение собственного ликвидного имущества кредитора делает невозможным удовлетворение требований кредитора, кредитор вправе требовать отмены сделки на основании статей 10 и 168 ГК РФ.
2 Несостоятельность должника и нарушение сделок по специальной несостоятельности (ст. 61.2 и 61.3 Кодекса о несостоятельности).
Несостоятельность должника служит одним из способов обеспечения интересов кредиторов.
Конечно, этот способ сопряжен со многими недостатками, основными из которых являются длительность процедуры банкротства, большие расходы конкурсного синдиката (от 300 000 рублей), а также возможность участия других кредиторов, общий размер их требований. Это не позволяет проводить расчеты с достаточным погашением задолженности.
В то же время банкротство должника позволяет кредиторам использовать ряд механизмов, недоступных в обычных правоотношениях.
В частности, одним из механизмов возврата имущества должника для последующего погашения требования кредитора может стать опала должника-банкрота.
Помимо общих оснований нарушения сделки (ст. 168 ГК РФ, 10 ст. 168), кредиторы могут использовать положения ст. 61.2, 61.3 Кодекса о банкротстве. Кредиторы могут оспаривать подозрительные сделки должника, возражать против неравноценности и предпочтительности совершенных сделок. В случае успеха этих институтов имущество, принадлежащее должнику, возвращается в конкурсную массу, а требование кредитора удовлетворяется впоследствии за счет этого имущества.
Неравноценными сделками признаются сделки, в которых цена существенно отличается от той, которая формируется при аналогичных условиях, или когда цена не соответствует рыночной.
Если должник продал имущество контрагента по значительно заниженной цене, чтобы скрыть имущество от взыскания.
В этом случае такая сделка может быть признана неравноценной и недействительной в соответствии со статьей 61.2 Кодекса о банкротстве. Неравноценная сделка может быть признана недействительной, если она была совершена до или в течение года после принятия заявления о банкротстве. При совершении неравноценной сделки ее объектом является имущество. Для определения сомнительного срока используется дата заключения договора, а не момент государственной регистрации перехода права собственности на недвижимость (см. решение Верховного суда РФ по договору от 11. 01. 2017 г. № 1).
Таким образом, для кредитора оспаривание неравноценных сделок должника не создает особых сложностей в доказывании и является эффективным инструментом для удовлетворения его требований. Если заемщик заключает сделку исключительно с целью сокрытия имущества от ареста, то есть с целью причинения вреда имущественным правам кредитора, то такая сделка может быть нарушением по статье 61.2 Кодекса о банкротстве (см. например, определение СК по питанию от 22 декабря 2016 года по делу Ф09-10866/16 Уральский край (A07-22918/2015). Такие сделки могут быть оспорены, если они совершены в течение трех лет с момента подачи заявления о признании должника банкротом. При этом сделка признается недействительной, если другие участники сделки знали о противоправной цели должника в момент ее совершения.
Для достижения этой цели кредитор может обратиться в суд с требованием о наложении ареста на имущество. Страховые меры принимаются, если непринятие этих мер затруднит или сделает невозможным исполнение судебного закона и предотвратит причинение значительного ущерба заявителю (ч. 2 ст. 90 АПК РФ).
Еще одним инструментом, позволяющим предотвратить перепродажу спорной недвижимости по цепочке сделок, является ее регистрация в Росреестре. Например, в случае с недвижимостью кредитор может предпринять шаги по регистрации в Росреестре того, что объект недвижимости является спорным. В дальнейшем это может помочь доказать недобросовестность потенциального контрагента должника по сделке.
Наши сотрудники имеют большой опыт работы по поиску и возврату выведенных активов должников.
Если заемщик уже определился с платежом, вернуть его в полном объеме помогут только срочные методы. Не ждите, пока требование превратится в неподъемное взыскание. Заполните необходимые формы или позвоните прямо сейчас.
4 способа защитить активы владельцев бизнеса
Перестрахование — обычное дело для бизнеса, и не зря. Допустим, Федеральная налоговая служба внезапно выставляет огромный налоговый счет, и даже кредиторы получают претензии. Тогда компания становится банкротом, и суд обязывает ее выплатить долг шейху.
Вы уверены, что ваш бизнес не будет разрушен, а личное имущество не окажется под угрозой? Однако лучше всего знать эффективные способы защиты своих активов. А то ведь они не всегда срабатывают.
Способ № 1: продажа имущества или залог в качестве гарантии
Если существует риск обращения взыскания и продажи на аукционе с дисконтом, лучше избавиться от имущества как можно скорее, чтобы получить наличные.
Трудно возразить против продажи или залога имущества в пользу несвязанного лица, то есть того, кто не имеет влияния на бизнес. Аффилированные лица также могут работать, но только если аффилированное лицо имеет проверенный источник дохода и предлагает сопоставимые результаты.
Сделка должна состояться за шесть месяцев до принятия судом заявления о банкротстве должника. Затем важно, чтобы она была возвратной. Это означает, что в один прием происходит фактическая передача средств или эквивалентный возврат. Если выплата не производится в соответствии со сделкой, она приравнивается к свободному отчуждению активов и может быть нарушена.
Если платежи основаны на зачете или возобновлении фиктивных обязательств, активы возвращаются в конкурсную массу должника. Однако если такое обязательство было хотя бы частично исполнено, признать его фиктивным сложнее.
Сделка может быть оспорена, если платеж обеспечивается неликвидным активом или если ликвидный актив заменяется неликвидным активом. Например, обязательство платежеспособного лица обменивается на обязательство неплатежеспособного лица.
Дарение имущества, в том числе родственникам, также неразумно, особенно в условиях неплатежеспособности. Такие сделки могут быть поставлены под угрозу.
И обратите внимание на имущественное освобождение, то есть запрет на обращение взыскания на единственное жилье должника. Предположительно, квартиру можно продать и получить взамен более дешевую квартиру по правилам социального найма. В настоящее время это невозможно, поскольку закон не определяет достаточную площадь для проживания1 . Однако если должник владеет квартирой за границей или если дом подлежит возврату в связи с недействительной сделкой, единственное указанное жилье может быть продано с аукциона без предложения другого жилья 2.
Как защитить свои права от кредиторов и уберечь свое имущество
Закон о банкротстве предусматривает право как должника, так и кредитора обратиться в суд с заявлением о признании должника банкротом. Такая мера эффективна, если должник добровольно не погашает задолженность, существует риск утраты должником имущества и должник осознает, что скрывает свое имущество и доходы от службы судебных приставов. Банкротство позволяет должнику оспорить сделки, совершенные им в течение трех лет, предшествующих банкротству, и ликвидировать имущество, включая право на взыскание долгов. Но что делать, если должник готов погасить долг, но в данный момент у него нет денег, чтобы удовлетворить все требования? Допустим, у должника есть бизнес или иной доход, за счет которого долг может быть погашен в течение трех лет. Кредиторы обычно заинтересованы в аресте и продаже имущества. Однако Кодекс о банкротстве дает должникам возможность помочь восстановить свое финансовое положение, что предполагает процесс, называемый реструктуризацией долга. Резюме: это процедура банкротства, в ходе которой должник составляет план выплат и рассчитывается с кредиторами, включенными в реестр. Это означает, что она применяется только к тем кредиторам, требования которых арбитражный суд сочтет законными и обоснованными. Что должен должник в этом процессе: 1️⃣ %, штрафы и пени не накапливаются на долге — 2️⃣ Исполнительное производство приостанавливается. Это означает, что судебные приставы-исполнители больше не смогут замораживать счета, выставлять имущество на аукцион, конфисковывать активы или накладывать запрет на выезд из страны. Российская Федерация — 3️⃣ Взаимодействие с кредиторами возможно только через утвержденных судом финансовых администраторов — 4️⃣