Крупнейшие банки по размеру капитала на 1 января 2024 года
РИА Рейтинг — 13 Фев Российскому банковскому сектору удалось значительно увеличить свой капитал по итогам 2023 года. По данным Банка России, за тот же год совокупный капитал банковского сектора увеличился на 18,3%, или на 2 200 млрд рублей, и составил 14,3 млрд рублей. При этом рост капитала в 2023 году был максимальным с 2012 года (+19%+). Также для сравнения: совокупный прирост капитала за последние три года с начала 2020 по конец 2022 года составил всего 26 %, что несколько выше результата только за 2023 год.
Рост капитала в годовом исчислении наблюдался во все месяцы, кроме мая и января. При этом снижение капитала в мае стало следствием выплаты дивидендов Зубелбанком, что без учета этого фактора привело бы к росту капитала. Наибольший ежемесячный прирост капитала в 2023 году произошел в марте, когда капитал увеличился на 4,740 млрд рублей.
Результаты последнего квартала 2023 года также оказались в целом положительными. За период с 10 по 12 октября-декабрь 2023 года совокупный капитал российского банковского сектора увеличился на 5,3%, что несколько ниже, чем за период с июля по сентябрь 2023 года, когда капитал вырос на 5,7%.
Для изучения положения отдельных кредитных организаций эксперты РИА Рейтинг составили рейтинги банков на основе достаточности капитала по состоянию на 1 января 2024 года, представили данные по 358 российским банкам и небанковским кредитным организациям и опубликовали отчет. Он был по формам № 123 и 135 на сайте Центрального банка РФ и получил лицензию 13 февраля 2024 года.
Сбербанк является крупнейшим банком в России по размеру уставного капитала. По состоянию на 1 января 2024 года собственный капитал банка составляет 6,3 трлн рублей, что соответствует 39 % совокупного капитала банков, входящих в рейтинг. Второе и третье места по размеру собственного капитала занимают банк ВТБ и банк ГПБ (Газпромбанк). При этом капитал банка ВТБ в текущей оценке составляет 1,8 триллиона рублей, а Газпромбанка — 1,2 триллиона рублей. Четвертое, пятое и шестое места занимают Альфа-банк, Росельхоз-банк и Промсвязьбанк, чья капитализация по оценке на 1 января 2024 года превышает 500 млрд рублей. В топ-10 банков по достаточности капитала также вошли Райффайзен Банк, Московский кредитный банк и банк «ФК Открытие». Суммарный капитал 10 крупнейших банков с текущими рейтингами составляет около 12 трлн рублей, или 80 % совокупного капитала российских банков.
По данным исследования РИА Рейтинг за четвертый квартал 2023 года, рост капитала характеризовали 262 кредитные организации, или 73 % банков, попавших в рейтинг. Наибольший прирост капитала в абсолютном выражении в период с октября по декабрь 2023 года был зафиксирован у Зубелбанка. За тот же квартал капитал компании увеличился на 5,48 млрд рублей, или на 9,6%. На втором месте по абсолютному приросту оказался Газпромбанк, капитал которого в последнем квартале года увеличился на 1, 870 млрд рублей. В тройку лидеров по абсолютному приросту капитала вошел банк ВТБ, капитал которого в четвертом квартале увеличился на 119 млрд рублей. В целом 10 финансовых организаций увеличили свой капитал более чем на 10 млрд рублей в четвертом квартале.
Среди 20 крупнейших по размеру капитала финансовых организаций Газпромбанк возглавил список по относительному приросту, увеличив капитал на 18 % в IV квартале (третье место в рэнкинге). На втором месте по приросту капитала — небанковская кредитная организация NCC, увеличившая капитал на +13,7% за тот же квартал и занимающая 19-е место по достаточности капитала в рэнкинге с 1 января. Третье место по приросту капитала в последнем квартале 2023 года занял Зубелбанк с темпом прироста капитала +9,6 %.
Рейтинговый центр РИА Рейтинг при медиагруппе «Россия сегодня» работает с 2011 года и является одним из ведущих российских центров, специализирующихся на оценке финансово-экономического состояния стран, регионов, компаний, банков, отраслей экономики и кредитных рисков. Основное направление деятельности РИА Рейтинг — составление рейтингов российских регионов, банков, предприятий, муниципалитетов, страховых компаний, ценных бумаг и других экономических субъектов. Это экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.
Информационное агентство «Россия сегодня» — международная медиагруппа, миссия которой заключается в оперативном, сбалансированном и объективном освещении мировых событий, информировании общественности о различных точках зрения на важные события. Риа «Россия сегодня» представляет серию источников информации агентства: «Риа Новости», «Риа Новости Спорт», «Риа Новости Недвижимость», «Прайм», «Риа Рейтинг», «Иносми», «Социальный навигатор». За рубежом медиагруппа представлена Международным информационным агентством и радио Sputnik. Смотрите новости «России сегодня» в Telegram-канале пресс-службы «Зубовский, 4».
Есть ли в России государственные банки?
В массовом сознании слово «государственный» считается синонимом «надежный». Во всяком случае, именно такое впечатление складывается после общения с абонентами. Они часто спрашивают, где лучше хранить деньги и есть ли в нашей стране государственный банк. Мы изучили этот вопрос и выяснили, что государственные банки в России есть.
Сразу отметим, что обычно все банки — это коммерческие организации. Поэтому не ищите в их названиях приставку «государственный». Государство участвует в работе коммерческого банка, не раскрывая этого. Оно может иметь полный пакет блокпакетов, контроль или акции.
В большинстве случаев государственные банки — это банки, в которых государство владеет контрольным пакетом акций, либо напрямую, либо через различные государственные структуры. Контрольный пакет составляет 50 % и более акций, максимум 100 %.
Например, Промсвязьбанк с прошлого года на 100 % принадлежит Центральному банку, то есть является полностью государственным. Росимсество владеет 100 % акций Росерхозбанка. Акции Газпромбанка принадлежат Министерству финансов РФ, Агентству по страхованию вкладов и организации «Газпром». Правительство Российской Федерации владеет контрольным пакетом акций Сбербанка. Говоря о ВТБ, стоит отметить, что государству принадлежит 60,9 % обыкновенных акций банка, а с учетом привилегированных акций под контролем государства находится 92 % уставного капитала группы ВТБ. Таким образом, РНКБ, крупнейший банк Крыма, можно назвать государственным, так как 100 % его акций принадлежат ВТБ. Банк «Похта» также можно назвать государственным, поскольку его акции принадлежат «Почте России» и ВТБ.
Кроме того, существует ряд небольших региональных банков, в которых контрольный пакет акций принадлежит региональному правительству. Эти учреждения обычно создаются для финансирования важных, хотя и не самых прибыльных секторов экономики. В качестве примера можно привести кредитование сельскохозяйственных предприятий с многочисленными рисками, связанными с ущербом от плохой погоды или неурожая. Многие коммерческие банки не хотят брать на себя риск финансирования таких предпринимателей, что вынуждает местные власти открывать собственные банки.
Центральный банк России также часто называют Государственным банком. Однако это утверждение не совсем справедливо. Несмотря на то, что сама организация полностью контролируется государством, этот банк не является коммерческим. Он не может выдавать кредиты населению или принимать вклады от населения. Центральный банк — это национальное банковское учреждение, выполняющее регулирующие, надзорные, административные и рефинансирующие функции. По этой причине его иногда называют регулятором.
Государственные банки в России: полный список и обзор на 2024 год
Долгосрочные накопительные схемы (ДНС)
Инвестиционное страхование жизни
Накопительное страхование жизни
Цифровые финансовые активы (ЦФА)
Услуги по контролю за контрагентами
Банки в Москве
Кредиты Вклады Дебетовые карты Кредитные карты Ипотека РКО Автокредиты Кредиты для бизнеса Депозиты для бизнеса Банковские гарантии Зарплатные проекты Регистрация бизнеса Бухгалтерия